Información crediticia
La Ley N.º 25.326 contiene reglas específicas para los servicios de información crediticia. Asistimos en rectificación, actualización, supresión, identificación de fuentes y revisión de los plazos aplicables. Para proveedores de informes, analizamos calidad, trazabilidad, comunicación de modificaciones y atención de reclamos.
Fintech, pagos y activos virtuales
Revisamos onboarding digital, validación de identidad, prevención de fraude, perfil transaccional, servicios tercerizados, transferencias internacionales y comunicaciones. Coordinamos privacidad con regulación financiera, prevención de lavado, defensa del consumidor y ciberseguridad.
Scoring y decisiones automatizadas
Los modelos de riesgo deben utilizar datos pertinentes, actualizados y explicables. Evaluamos sesgos, fuentes alternativas, perfiles inferidos, revisión humana y mecanismos para cuestionar resultados adversos.
Mercado de capitales e inversores
Asesoramos a agentes, plataformas y emisores en el tratamiento de datos de clientes, inversores y beneficiarios finales. También representamos a personas afectadas por filtraciones, suplantación de identidad, cuentas abiertas sin autorización o información financiera incorrecta.
Puntos de control
- Fuente y fecha de cada dato informado
- Plazos aplicables a la información crediticia
- Trazabilidad de las modificaciones
- Explicabilidad del modelo de scoring
- Separación entre datos regulatorios y comerciales
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Preguntas frecuentes
Sobre este servicio
¿Una deuda cancelada puede seguir informándose?
La información crediticia tiene límites y reglas específicas. Deben revisarse la fecha, la fuente, el estado y el plazo legal aplicable.
¿Los controles antilavado permiten usar los datos para marketing?
No automáticamente. La información recolectada por obligación regulatoria debe respetar la finalidad y el acceso limitado.
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